Что такое ручная сверка

Коротко

Главное по теме

• Ручная сверка защищает от ложных совпадений по тёзкам, похожим адресам и неполным данным.
• Это не ошибка сервиса, а предупреждение о недостаточной уверенности совпадения.
• Ручную сверку нельзя игнорировать, если фактор влияет на аванс, расчёты или договор.

Порядок действий

Что сделать

1. Сравните ФИО, дату рождения, регион, адрес и другие доступные признаки.
2. Запросите у клиента или продавца дополнительные документы.
3. Если сигнал существенный, передайте материал юристу до аванса.
4. После уточнения данных при необходимости запустите проверку повторно.

Почему появляется ручная сверка

• Введены ФИО без даты рождения или с неполной датой.
• Источник вернул запись по похожему человеку, региону или адресу.
• Адрес объекта совпадает не полностью или найдено несколько похожих объектов.
• Документ содержит реквизиты, которые нужно сверить с другими блоками сделки.

Как выполнить сверку

• Сравните ФИО, дату рождения, регион, адрес и другие признаки.
• Попросите у продавца подтверждающий документ или уточнение.
• Если речь о долгах, банкротстве или суде, передайте материал юристу.
• После уточнения данных повторите проверку, если это влияет на решение по сделке.

Что не делать

• Не считать ручную сверку подтверждённым фактом без дополнительных признаков.
• Не игнорировать её только потому, что совпадение не стопроцентное.
• Не отправлять клиенту категоричный вывод без объяснения уровня уверенности.
• Не принимать решение по авансу, если спорный фактор может быть критичным.

На что обратить внимание

Практические замечания

• Ручная сверка защищает от ложных совпадений.
• Не игнорируйте её, если фактор может влиять на сделку.
• Чем точнее входные данные, тем реже возникает ручная сверка.